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遠洋地産:互聯網下的資金管理平台

遠洋地産是以北京爲基地,擁有多區域、 多元化的開發項目及投資物業組合的大 型房地産開發商。爲解決資金管理難題, 遠洋地産與用友合作,利用統一的資金管理平台, 在全集團內建立起一套行之有效且規範的資金管理 系統。利用該系統,遠洋集團實現了對大額資金的 有效掌控,並從整體上規避了資金風險,實現了集 團內部資金數據的全面掌控、統計、分析等。

資金管理是核心 在房地産企業的業務活動中,資金始終是一項 值得高度重視的、高流動性的資産,資金管理是企 業管理的核心內容。如何加強資金管理,提高資金 使用效益是遠洋地産所面臨的重要課題。除了在規 避風險的前提下最大限度提高資金的整體效益和價 值增值外,整個資金管理平台的操作完全基于互聯 網應用。

公司業務人員可以通過局域網進行業務處理, 下屬成員單位可以通過互聯網實現業務處理。資金 管理平台和成員單位網上結算實現數據共享,減少 信息的重複錄入,提高業務處理效率。同時,資金 管理平台可以和銀行建立銀企互聯接口,實時處理 銀行收付款信息,縮短成員單位資金在途時間。前 端資金業務處理信息可以通過系統自動導入到財務 核算系統,並自動生成相關的憑證信息,實現資金 管理平台信息與財務信息的集成與共享,提高業務 處理效率。現已與工行、建行、招行、交行、農行 銀行簽訂了直聯協議。

集團資金集中管理 構建IT 環境下的資金集中管理模式的基礎, 是實現企業集團成員單位信息的共享和集成、集團 與合作夥伴銀行實現信息共享的基礎;當資金集中 管理模式的基礎搭建好之後,應用價值鏈理論和流 程再造理論在IT 集成平台上設計支持資金集中管 理的組織、制度、流程,最大限度保證全集團成員 單位資金的協同運作,發揮企業集團內部資本市場 的1 + 1>2 效益,解決企業集團融資約束問題和雙 高等。

在IT 集團平台的支持下,通過網絡實時監控 企業集團各個成員資金的流量、流速,發現異常問題, 平衡資金需求,制度合理的籌投資規劃,最大現代降低企業集團的資金管理風險,實現資金的集成-協同-管控的 科學化管理。一方面,降低了資金成本,遠洋地産資金結算中心 通過集團內部資金融資,挖掘沉澱資金,盤活了閑置資金,從而 降低了因對外借款而支付的利息,減少貸款規模,提高了集團整 體信貸信用等級,獲取銀行最優的服務,降低融資成本。另一方 面,有效控制了資金風險。遠洋地産采用先進的技術手段,通過 資金集中管理,集中監控整個集團的資金動態情況,實時監控各 賬戶的資金流向、流量情況,實時監控集團的資金頭寸情況,檢 查資金異常情況和資金流量差異情況,減少違規操作,降低財務 風險。